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eToro 是來自以色列的投資平台,可投資項目包含股票,指數,ETF,加密貨幣,複製基金等,而 eToro 最有特色的社群功能,就是透過拉低投資經理人的門檻,讓人人都能公開自己的投資組合,並且無手續費的跟從其他人的投資組合,以便投資新手透過跟單入場。而這些公開投資組合供人參考跟單的人被稱為「明星投資人」,可是明星投資人那麼多,要怎麼選才能提高獲利機率呢?這篇將介紹 eToro 明星投資人篩選器,以及進階版的 CopyPortfolios 功能。
(最後更新時間:2020/06/05)

eToro:人人都可成為投資經理人的交易平台

eToro 的明星投資人(Popular Investor)投資門檻不高,只要自身的投資組合中沒有跟從其他明星投資人的單,且帳戶總金額滿 US$1,000、有一個跟單者以及持續兩個月的低風險穩定交易即可成為明星投資人,在門檻不高的情況下,要怎麼從參差不齊的明星投資人中選擇投資績效較好的呢?eToro 提供大量篩選項目供想跟單的投資人,篩選包含投資標的比例、風險評分、獲利狀況等元素,單筆最低跟單金額門檻為 US$200,也就是每次跟單金額都必須高於 US$200

eToro 明星投資人:社群式經營方式

eToro 的明星投資人可以像社群媒體如 Facebook 一樣,定期「PO 文」寫最近的投資狀況、心儀標的,以及面對市場波動的應對政策,來持續吸引投資人繼續跟單,在選擇跟單前可以花點時間看看明星投資人怎麼應對市場波動、習慣的投資屬性(喜歡長期持有或短期交易),或參考他的投資計劃來決定跟單金額。

eToro 明星投資人社群動態,也能找到類似者

所有交易均有風險,請謹慎投資


eToro 風險評分、獲利狀況、簡介:新手投資人優先察看

獲利狀況:近年來的投資報酬率

跟單的最終目的只有一個:「獲利」,只是差別在穩定獲利還是高風險高報酬的獲利,eToro 可以透過點擊個別投資人察看每個投資人的獲利狀況,也就是每個月、每年、每個投資標的投資報酬率,甚至是獲利時間比例(例如所有投資中有 58% 的時間獲利)。不過首頁單看的就是過去 12 個月與現價的差異百分比,所以很容易就在大波動周圍看到極高的獲利比例(例如 20~30% 的獲利),建議投資人不要被一開始的數字吸引,而是點擊進去查看每月報酬百分比以及投資標的

eToro 明星投資人投資報酬率,所有交易均有風險,請謹慎投資。過往表現不能作為未來業績指標

風險評分:單日波動性程度

eToro 的風險評分按照投資人的最高單日波動值計算,該工具的平均單日虧損/波動越高,平均分數也越高,詳情可見 eToro 的風險評分介紹頁面風險評分的範圍為 1-10 分,明星投資人最高允許的風險評分為 6 分(也就是單日波動性最高 5.6%),如果自己能接受的風險程度不高,那就盡量選擇風險評分被評分為 2-3 分的明星投資人,雖然報酬率較低,但在遇到經濟崩盤的狀況時虧損也會較低,讓投資人有更高的信心長期持有。

eToro 明星投資人的風險程度高低,所有交易均有風險,請謹慎投資。過往表現不能作為未來業績指標

編輯精選簡介:快速查看明星投資人介紹

eToro 官方會精選部分績效相對傑出、近期新增大量跟單者的明星投資人放在最上方,可將滑鼠移上觀看明星投資人的簡介,包含明星投資人的頭像、來歷、加入 eToro 的時間、喜好的投資標的和投資模式,以及過去 12 個月的投資績效和風險評分,方便想跟單的投資人快速閱覽,被選上編輯精選的明星投資人通常表現都不差,但還是建議透過篩選器,選出符合自身投資個性如心儀標的類型與風險接受程度的明星投資人。

eToro 的「編輯精選」查看明星投資人簡介

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eToro 非新手投資人:投資標的持有比例、交易頻率與平均持倉時間

投資標的持有比例:選擇跟心儀投資標的類似的明星投資人

每個投資標的有不同的風險程度,舉例來說,ETF 的風險就相對低於單一股票及比特幣,投資人除了仰賴風險評分作為參照門檻外,也可以透過投資標的來評估風險高低。所以,使用者可以按照自己的投資標的偏好來篩選明星投資人,也能點擊查看單個明星投資人的各類投資標的比例:例如股票 70%、ETF 16%、加密貨幣 10%、原油 4%。像筆者自己本身偏好 ETF 投資,就可以在篩選欄位中選擇 ETF 高於總投資金額 50% 的明星投資人來跟單。

eToro 明星投資人的投資標的金額占比
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交易頻率與平均持倉時間:是長期持有還是短期交易獲利?

另一個影響投資人決定是否跟單的元素就是交易頻率:這個明星投資人喜愛長期持有,或著是短期內投機靠買空賣空來賺取利潤的投資人?如果是靠買空賣空,他的獲利頻率又有多高,有高於 50% 嗎?(買賣中有一半是獲利而非虧損的),投資人可以透過 eToro 整理出來的「交易頻率」、「平均持倉時間」來評估該明星投資人的交易模式,如果平均持倉時間高於一個月,則該明星投資人就偏向非短期交易類型。

eToro 明星投資人的交易頻率與平均持倉時間


進階版使用方式:透過跟單降低單次購買金額門檻

eToro 的投資標的有不同購買門檻:最低為加密貨幣,單次最低交易金額為 US$25,股票最低為 US$50,ETF 為 US$500,商品、指數則為 US1,000,對於想要投資指數、商品但沒有想一次投資 US$1,000 以上的人,可透過明星投資人跟單功能,找到購買自己心儀標的者,由於跟單最低交易金額 US$200,可用此方式來把最低單次交易金額從 US$1,000 降到 US$200

舉例來說,對指數情有獨鍾者,但僅想一次投資 US$200,就可以透過尋找「投資心儀指數占投資總金額 95% 以上的明星投資人」來進行跟單,並一次投資 US$200,躲開單次交易最低 US$1,000 的交易金額門檻。

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eToro 當明星投資人有甚麼好處?

按照「被跟單金額多寡」區分四種明星投資人等級:給予不同優惠

當明星投資人有甚麼好處?只要被跟單者、自身交易金額、資產管理金額(跟單的人投資總額度總和)高達一定數量,並且保持升級標準 2 個月,明星投資人就能「晉級」,獲得更高的每月補助金額與優惠政策:例如出金免手續費、閱覽金融時報甚至白金帳戶經理。到達最高階者甚至還能收取 2% 年度管理資產規模 + US$1,000/月。

eToro 明星投資人級別
級別 學徒 新星 冠軍 精英
每月報酬 US$500 US$1,000 US$1,000
+ 2% 年度管理資產規模
eToro 行銷精選
白金帳戶經理
閱覽金融時報
免費出金
最低平均賬戶淨值 US$1,000 US$1,000 US$5,000 US$20,000
最低跟單人數 1 10 10 10
最低資產管理規模 US$500 US$5 萬 US$15 萬 US$50 萬
達本級別最低規定時間 兩個月

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eToro 進階投資:CopyPortfolios

進階投資:按照投資領域選擇,高購買門檻

由於 eToro 掌握大量交易資料,因此運用大數據推出進階功能 CopyProfolios,由 AI 分析不同投資標的表現,CopyProfolios 主要的產品有三種-同樣投資類型的明星投資人組合(牛人組合基金)、同樣領域的投資標的組合(市場分類基金)以及合作夥伴基金,但要注意 CopyProfolios 因為是複合型基金組合,單次最低下單金額為 US$2,000 或 US5,000 兩種(可透過實際下單來看到底是哪種),較適合大單的進階投資人使用

此外,CopyProfolios 沒有明星投資人的風險評分上限,風險評分是有可能超過 6 分的,尤其是爭議性較高的投資標的,由於波動性更大,投資前需特別注意。

CopyPortfolios 牛人組合基金:同樣投資目標的「明星投資人包」

如果說明星投資人是「不同投資標的的組合包」,那 CopyPortfolios 此功能就是「明星投資人組合包」,將不同投資報酬率表現傑出的投資組合人分為數類:例如 SharpTraders 夏普投資人、GainersQtr 季報酬率最高的投資人組合、Active Traders 交易頻繁的活躍投資人等。

eToro CopyPortfolios 牛人投資組合,注意重疊性
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 CopyPortfiolios 市場分類基金:同樣市場領域的投資標的組合

推出由 AI 挑選的不同投資標的組合,例如 5G 投資組合、遊戲業投資組合、科技巨頭組合、加密貨幣組合、再生能源組合、未來支付組合等等,其中一個叫 OutSmartNSDQ,簡單來說就是由 eToro AI 當成投資經理人,透過他們所挑選的投資組合來「試圖」打敗納斯達克報酬率。喜歡投資特定領域的人不僅可透過此功能下單,還能透過查看該市場分類基金的投資組合來挖掘出新的、之前沒關注到的遺珠之憾(例如再生能源類還有甚麼自己沒注意到的公司),再按照自己的投資屬性自行下單購買心儀的量。

eToro CopyPortfolios 市場分類基金組合,注意風險評分可能高於 6 分
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CopyPortfolios – ChinaTech:中國科技股組合

隨著疫情減緩,中國科技股組合有望再次回升,eToro 也有推出 ChinaTech 中國科技股投資組合,主要針對影響中國科技進步深遠的各家企業:按照投資比例由高到低分別為阿里巴巴、騰訊、美團、百度,對於中國科技股市場復甦有興趣想投資的人,可參考此 CopyPortfolios 的投資組合。

ChinaTech CopyPorfolio 包含的中國股票標的
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如果你是 eToro 尚未開戶者,看過文章之後也想透過 eToro 投資,可透過以下連結開戶:


免責聲明:差價合約交易(CFDs):所有交易均有風險,請謹慎投資。過往表現不能作為未來業績指標。本文僅作為教學目的,而非投資建議。

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