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股票、ETF 單邊點差費用

股票單次交易最低 US$50

eToro 介紹:安全性夠、用戶多、多間國際金融機構監管

eToro:2007 年於以色列成立,成立 13 年,目前用戶超過一千萬,獲得多間知名機構投資,且由多間國際機構監管,交易安全。 

投資交易平台最忌諱的莫非於遇上規模不大的黑心平台,以各種名義或小字說明收取大額手續費,或擅自將投資戶的錢作為週轉金使用,使得投資戶想要出金時遇到困難。為了避免這種情況,就需要其他金融組織介入監管,避免平台擅自將投資人的錢自取花用。(換句話說,就是把你匯進 eToro 的錢放在第三方銀行的信託帳戶中,使 eToro 無法直接拿來花)。

目前監督 eToro 的機構有英國金融行為監管局 FCA、賽普勒斯證券交易委員會牌照 CySEC、澳洲證券投資事務委員會 ASIC,而台灣投資人的錢會放在澳洲銀行中,即使今天 eToro 財務出問題,因為你的資金是獨立存放在第三方,所以也不會有拿不出來的問題,沒有安全疑慮。

eToro 交易形式:差價合約

透過 eToro 購買股票、ETF 時,交易形式會是差價合約 (CFDs),差價合約的特色在於可透過槓桿來放大損益,舉例來說,選擇槓桿 x5,若後續 ETF 上漲 20%,那槓桿 x5 後就會是上漲 100% 的金額,但損益也會是 100%,並會收取隔夜利息費用(這也是卷商主要收入來源之一),所以槓桿功能完全不建議新手使用

如果選擇槓桿 x1 做多(也就是沒有槓桿),在 eToro 上交易股票、ETF 與交易真實資產幾乎沒有什麼區別,不僅不會收取隔夜費用、股利也都會正常發放,但要注意美股不像台股,只有配息沒有配股,且美股配息時需先扣掉 30% 的外國人士稅收,實際僅能拿到 70% 的配息金額,而歐股、港股則會扣除 15% 外國人士稅收,僅剩 85%。

eToro 可購買部分真實股票而非差價合約:

2020/05 開始,eToro 為「美國那斯達克交易所、紐約交易所」中的數千支股票提供「真實股票交易」。只要帳號監管在澳洲 、英國或歐洲、賽普勒斯(台灣帳號屬於以上),並且填寫美國境外投資所需的 W-8BEN 表格,之後所有的非槓桿交易就可以購買美國實際股票(也就是槓桿 x1,不能做空),購買實股時 eToro 不收取任何手續費與點差費用。要注意之前的交易仍屬差價合約,不溯及過往,只影響之後交易。

申請實股交易有甚麼好處?(點擊展開)

eToro 中比較容易被投資老手詬病的原因,就在於差價合約的保障不如實際持有股票來的穩固,不過,要注意 eToro 的差價合約有監管機構協助監管,不會讓 eToro 實際取得投資人的錢,eToro 無法拿這些錢做不法交易或捲款潛逃。而 eToro 真實股票交易也持續保持 0 佣金(無點差、無交易手續費),差價合約股票加以僅收取單邊點差 0.09% 作為交易成本,出金手續費相比其他交易平台較低,在交易平台中還是很有競爭力。


eToro 優缺點比較:

eToro 優點一:出入金簡單容易且費用低

eToro 可透過信用卡、電匯等方式把錢存入 eToro 帳戶當中(入金),對於不熟悉跨國電匯手續及手續費的人而言可說是相當方便,雖然透過信用卡入金會產生跨國交易手續費 1.5%,但只要巧選有高額回饋的信用卡,例如選擇國外刷卡 2% 回饋的信用卡就能反過來賺 0.5%,唯一的缺點就是會受限於信用卡的信用額度,且不能太頻繁出金,否則出金時會以入金時的信用卡作為出金目標,進而將所有國外交易取得的回饋一次退回。

eToro 首次入金的最低門檻是 US$200(約等同 NT$6,200),之後入金最低門檻為 US$50(約等同 NT$1,550),且信用卡入金金額幾乎隨刷隨到,相當適合小筆小額信用卡靈活投資。於 2020/02 時 eToro 的出金手續費也從原本的 US$25降到僅剩 US$5,與其他平台如 FirstTrade 的 US$35 比起來相當低。(但所有國際匯款都必須加上額外的跨國電匯手續費,由銀行端收取,約 NT$800~1,200 不等)

eToro 優點二:中文介面、中文客服且註冊容易

對於國外交易平台而言,有中文介面與中文客服相當重要,由於 eToro 於上海設有分部,可於週一至週五北京時間 10:00~19:00 直接與客服聯繫,不必擔心自己英語能力不足帶來的溝通困擾。eToro 的註冊時間也很短,只需要花上 5 分鐘註冊就能夠使用虛擬帳戶功能,上傳自身身分證、護照之後就能開始入金正常投資。

eToro 使用介面為全中文,所有交易均有風險,請謹慎投資

eToro 優點三:ETF 與股票點差收取較少

eToro 平台上可投資多種標的,包含股票、ETF、虛擬貨幣、外匯、原料等。其中股票、ETF 不收交易手續費,僅收取 0.09% 的買賣額差價(又稱點差,買賣合計則為 0.18%),而台股一次買賣的手續費則是 0.585%,eToro 僅只有台股的三分之一不到若以單次購買 US$1,000 的 ETF 計算,購買點差費用僅 US$0.9 (=NT$28)。

此外,按比例收取費用的好處在於更加靈活,若是定額型手續費,則每次購買就需買一定金額的數量,才能稀釋掉定額手續費的比例,比例收取點差讓小額交易代價更低,可以更靈活的投資。但要注意,在 eToro 上,非 ETF、股票類型的投資標的,例如虛擬貨幣的點差較高,使用上要特別注意。

eToro 優點四:新手友善機制-選擇投資人跟單、虛擬練習帳戶

對於投資新手而言,擔心的無非是「不熟悉交易手續而下錯單」、「不知道要買甚麼標的」兩大問題,前者可透過 eToro 提供 USD$10 萬的虛擬金額的虛擬帳戶來熟悉交易流程,後者則能透過 eToro 獨特的「跟單」功能來解決:eToro 有為數不少的「明星投資人」,你可以在沒有任何額外手續費的情況下選擇複製明星投資人的投資項目、跟著下單,降低初期投資不知所措的狀況。多數明星投資人也會像社群平台一樣貼上自己對市場觀察的「貼文」,使用者可以在觀看該投資人的投資意見後選擇是否跟單。

eToro 跟單功能:跟從明星投資人投資下單
所有交易均有風險,請謹慎投資,過往績效不代表未來績效

eToro 缺點一:ETF 選擇有限,且有單次購買最低金額門檻

若要透過 eToro 投資 ETF,要注意其中的選擇並不多於其他卷商如 FirstTrade、TD Ameritrade,主要以大型 ETF 為主,國內熱門討論 ETF 如 VTI、BND 等都能買到,若想透過 eToro 買 ETF,可先於申請前查看心儀 ETF 於 eToro 平台上是否提供購買。此外,單次購買 ETF 最低交易金額為 US$500,如果只用 eToro 投資 ETF,即使最低入金金額為首次 US$200、之後 US$50,但單次購買最少要 US$500 以上(約 NT$155,000),對於靈活性有傷,但對於長期投資者的影響不大。

eToro 缺點二:有帳戶閒置費,看盤能力被社群明星投資人取代

eToro 帳戶若 12 個月內沒有登錄,就會從帳戶餘額中扣除 US$10/月的閒置費,只要帳戶使用者登入後就不會再收,且也不會因為閒置費使帳戶餘額扣成負數。

此外,通常美國卷商都會額外提供免費看盤服務,以及對各家 ETF 獲利、風險多寡的權威分級評估,但 eToro 的看盤力則幾乎被明星投資人功能取代,變成類社群型的介紹形式。如果對於投資標的感到好奇,建議可先在網路上或其他工具搜尋,只將 eToro 視為交易工具、平台即可


eToro 申請步驟:

eToro 練習用虛擬帳戶:一分鐘內申請

eToro 的開戶連結於此,進入後花一分鐘填寫姓名、帳號、密碼及電子郵件,完成。可使用虛擬帳戶功能。

左為 eToro 帳戶簡單註冊,右為入金畫面金額
所有交易均有風險,請謹慎投資

eToro 交易需個人驗證:身分與地址證明

由於 eToro 需要驗證個人身分才能開始較大額入金投資,個人驗證分成「身分證明:身分證/護照擇一」與「地址證明:駕照/身分證/六個月內水電或銀行帳單」,要注意兩者不能重疊,建議的上傳證件為「護照 + 身分證」,可最快速地完成身分驗證,開始正常交易。

eToro 填寫地址並完成驗證後,可正常入金


eToro 出入金教學:

入金部分,eToro 端是不收任何手續費的,所有的手續費產生都是源自於從其他銀行端或機構端的手續費,例如信用卡的國際交易手續費,以及電匯銀行端產生的手續費,出金 eToro 端則收取 US$5 的手續費,由於出入金篇幅較長,可至「eToro 出入金教學介紹」一文觀看詳細介紹:


結語:新手活用 eToro 使用 ETF 投資,實現懶人投資夢想

只要選對 ETF 投資標的,選擇大型股或指數型 ETF,就可以定期定額買著放,每個月花上一兩個小時稍微看看狀況就好,而選用 eToro 又可以進一步降低入門與購買門檻,入金容易靈活、申請帳戶步驟簡單,是個相當適合新手踏出第一步的購買平台。


免責聲明:所有交易均有風險,請謹慎投資。過往表現不能作為未來業績指標。

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